任職要求
1、年齡:30歲以下;
2、教育背景:碩士,金融、經濟、保險、工程等相關專業碩士及以上學歷,復合類學歷優先;
3、工作背景:熟悉信托計劃、資產支持專項計劃、債權投資計劃、項目收益權投資等非標投資工具的實操應用,具備3-5年金融投資工作背景,其中非標類業務不少于3年;有保險資管公司、信托公司、銀行資管部等專業金融機構從業經歷優先;
4、專業技能:具備出色的財務分析能力,能夠熟練解讀財務報表,精準分析企業財務狀況、盈利能力、償債能力等關鍵指標,快速識別潛在財務風險;熟練掌握金融建模技巧,能夠獨立搭建項目投資收益測算模型,綜合考慮利率、期限、還款方、風險緩釋措施等變量因素,準確模擬項目投資回報情景,為投資決策提供量化依據。同時,熟練運用辦公軟件,尤其是 Excel 的高級功能,高效處理和分析海量數據;
5、行業認知:對宏觀經濟形勢有敏銳的洞察力,能夠結合經濟周期波動分析不同行業的發展前景與投資機會,熟悉國家產業政策導向,精準把握政策扶持與限制的行業領域。深入了解基礎設施建設、房地產、能源、醫療健康、高端制造等主流非標投資涉及行業的產業鏈上下游關系、市場競爭格局、技術發展趨勢,有一定的行業人脈資源積累;
6、職業素養:具備高度責任心和嚴謹細致的工作態度,非標項目投資涉及資金量大且存續期較長,任何疏忽都可能引發重大損失,需對項目投資全生命周期負責到底。擁有卓越的溝通協調能力,在項目推進過程中,對內要與公司內部的研究團隊、風控部門、法務、投后管理團隊等緊密協作,與各層級審批機構積極溝通,對外需與項目融資方、中介機構、監管部門等進行有效溝通,協調各方利益訴求,化解矛盾沖突,確保項目順利落地與運營。展現出色的抗壓能力與應變能力,面對復雜多變的市場環境、緊張的項目投資周期以及突發的風險事件,能夠冷靜分析、果斷決策,迅速調整投資策略,保障投資目標達成。
崗位職責
1、項目挖掘篩選:緊密跟蹤宏觀經濟走勢、產業政策動態以及市場資金流向,結合自有資金管理要求與公司投資戰略,挖掘潛在的非標投資項目機會,聚焦于符合自有資金風險收益要求的領域,如具有穩定現金流的基礎設施項目、優質成熟的商業不動產項目、公募REITs等;負責項目前期的初步篩選工作,依據公司既定的投資標準,從行業前景、企業實力、項目可行性、收益風險匹配等多維度對海量項目信息進行快速甄別,挑選出具備進一步盡調價值的項目,建立項目儲備庫并定期更新維護;
2、盡職調查與評估:對擬投資非標項目展開全面深入的盡職調查,組建跨部門盡職調查團隊,涵蓋財務、法務、行業專家等專業人員,親自帶隊深入項目現場,實地考察項目運營狀況、工程進度(若為建設項目)等實際情況,與項目核心管理層訪談,獲取一手真實信息。牽頭財務盡職調查,詳細剖析融資主體財務狀況,核實資產負債真實性、盈利質量、現金流穩定性,精準識別潛在財務風險點;協同法務盡職調查,審查項目合同協議合法性、合規性,排查潛在法律糾紛隱患;同時結合行業研究,客觀評估項目所處行業競爭地位、市場前景、技術創新能力等非財務因素,綜合撰寫詳盡的盡職調查報告,為投資決策提供全面精準依據;
3、投資決策與交易執行:依據盡職調查結果,運用專業投資分析技能,搭建項目投資模型,精確測算項目投資收益、內部收益率、回收期等關鍵指標,結合風險評估結論,制定合理投資方案,明確投資金額、期限、交易結構、退出機制等核心要素,并在公司內部投資決策會議及各層級審批會議上進行專業匯報,闡述投資項目的可行性與價值創造點,推動項目通過審批。項目完成審批手續后,負責投資交易的具體執行工作,主導與融資方、項目合作方、中介機構(如律師事務所、會計師事務所、評級機構等)的商務談判,敲定合同條款細節,協調各方高效完成項目簽約、資金募集(若涉及)、放款等系列交易流程,確保投資資金按時、足額投放到位,實現項目順利啟動;
4、投后管理與風險管控:項目投資落地后,協同投后管理崗完善投后跟蹤監測機制,定期收集項目運營數據、財務報表,實地回訪項目現場,實時掌握項目進展動態,與融資方保持密切溝通,及時了解項目運營過程中的問題與挑戰;依據預設風險預警指標體系,對項目進行持續風險監測與評估,重點關注融資主體信用變化、項目現金流穩定性、市場環境波動、政策法規調整等關鍵風險因素,一旦察覺風險隱患,迅速啟動風險預警并聯合多部門制定應對策略,采取諸如要求增加擔保措施、提前回收部分投資、督促融資方整改等措施,確保保險資金投資安全,實現預期收益目標。