一、崗位職責?
1.基礎資金管理:負責公司日常現金收支、銀行存款收付業務,確保資金收付準確、及時,嚴格按照財務制度辦理相關手續,準確登記現金日記賬和銀行存款日記賬,做到日清月結,賬實相符、賬賬相符,并每日編制資金日報。
2.銀行業務處理:
①深度參與銀行授信業務,協助收集、整理并提交銀行授信所需的各類資料,與銀行保持密切溝通,及時了解授信審批進度及反饋意見;
②負責貸款業務的全流程跟進,包括貸款申請材料準備、合同簽訂、貸款發放及還款安排等工作,確保貸款業務合規、高效推進;
③熟練掌握銀行承兌匯票、保函的開立流程,準確填寫相關申請文件,協調公司內部各部門及銀行完成資料審核與手續辦理,按時完成銀行承兌匯票、保函的開立、背書、貼現、到期兌付等業務操作,并做好臺賬登記與跟蹤管理。?
3.票據與資金核對:妥善保管現金、空白支票、銀行承兌匯票、保函等重要票據及相關印章,嚴格執行票據領用、注銷登記制度,確保票據安全;定期與銀行進行對賬,編制銀行存款余額調節表,及時發現并處理未達賬項,確保公司資金賬實一致;定期向財務經理匯報資金收支及銀行特殊業務進展情況,為公司資金規劃和財務決策提供準確的數據支持。
4.配合審計與其他工作:積極配合審計、投資機構及稅務檢查等工作,提供相關資金業務資料和數據;
5.其他:完成上級領導交辦的其他任務。?
二、任職要求?
1.專業與學歷:財務、會計、金融等相關專業985/211本科及以上學歷,持有初級會計職稱證書,具備扎實的財務專業知識,熟悉國家財經法律法規和財務、稅務政策。?
2.工作經驗:具有 2 年以上資金會計工作經驗,有銀行授信、貸款、銀行承兌匯票、保函等業務操作經驗者優先;熟悉銀行各類業務流程及相關規定,能熟練使用網上銀行、財務軟件進行資金業務處理。?
3.能力與素質:具備較強的責任心和嚴謹的工作態度,具有良好的溝通協調能力,能夠與銀行及公司內部各部門有效溝通;具備較強的風險防范意識,能夠及時發現和處理資金業務中的潛在風險;工作細致認真,具備良好的數據分析和處理能力,能夠準確、高效地完成資金業務核算與報表編制工作。?
4.其他要求:誠實守信,無不良職業記錄;熟練使用辦公軟件,如 Word、Excel 等,能夠熟練運用 Excel 進行數據處理和分析。