【私人財富顧問】
私人財富管理是為高凈值及超高凈值人士提供各類金融及生活相關服務,以達到財富的增值、保護和傳承等目的。
從事私人財富管理服務,要求財富顧問與客戶進行充分的溝通與交流,以了解客戶的真實需求,在此基礎上進行全生命周期的資產配置及服務/權益考量,選擇合適的金融工具落地方案,并基于資本市場預期及客戶家庭目標/情況變化,進行定期/適時的再平衡調整,從而實現客戶的財富管理目標。
【工作職責】
1、服務對象:服務于公司vip客戶、高凈值及超高凈值個人客戶及企業客戶,提供全面的財富管理服務;
2、了解你的客戶(KYC):根據客戶的家庭信息、資產情況,協助客戶梳理財富管理目標,對目標進行量化分析,并梳理出期望實現目標的優先順序;
3、方案設計及呈現:從必要回報率、風險承受能力、時間階段、稅務考量、流動性需求、法律及合規、以及其他個性化需求,通過調整存款、股票、債券、基金、保險、信托等各類金融資產的配置,為客戶提供專業系統的財富管理方案,并協助客戶執行;
4、跟蹤服務:基于資本市場預期、客戶家庭情況變化、財富管理目標調整等,提供定期/適時的再平衡建議及調整。
【任職要求】
1、取得金融業專業資格認證者優先(CFA CPB CFP FRM等)
2、熱衷于財富管理事業,具有客戶經營思維及高端服務經驗人員優先;
3、形象良好,有優秀的溝通能力、良好的團隊合作精神以及強烈的事業心和責任感;
4、具有金融或高端服務工作經歷者優先、本科學歷以上,具有海外留學背景者優先、年齡28-40歲以上者優先。
職位福利:績效獎金、定期體檢、帶薪年假、員工旅游、彈性工作