工作內(nèi)容:
1、私人財(cái)富管理,為中高凈值人群提供風(fēng)險(xiǎn)梳理及現(xiàn)金流規(guī)劃;
2、年金,私人銀行理財(cái),家族信托組合方案配置;
3、學(xué)習(xí)并講授專業(yè)技能課程。
私人財(cái)富規(guī)劃師是為中產(chǎn)及高凈值人士提供各種金融服務(wù),以求達(dá)到保護(hù)、創(chuàng)造財(cái)富等目的,這一業(yè)務(wù)在歐美地區(qū)已盛行多年,近年來(lái)亞洲地區(qū)由于經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展而發(fā)展起來(lái)。
財(cái)富管理業(yè)務(wù)的流程是要充分了解客戶,在此基礎(chǔ)進(jìn)行資產(chǎn)配置,篩選合適的金融產(chǎn)品,跟蹤資產(chǎn)配置方案并要有所調(diào)整優(yōu)化,并實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富保值增值的目的
工作職責(zé)
1.服務(wù)于公司vip客戶、湖南高凈值個(gè)人客戶及企業(yè)客戶并提供全方面財(cái)富管理服務(wù);
2、通過(guò)與客戶溝通,了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,結(jié)合法律稅務(wù)等政策,進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案,推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;
4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開(kāi)立帳戶及一系列后期服務(wù);
崗位要求
1、25歲以上,專科學(xué)歷以上,具有海外留學(xué)背景者優(yōu)先;
2、有志于財(cái)富管理事業(yè),具有經(jīng)營(yíng)思維及公司高級(jí)管理人員優(yōu)先;
3、形象良好,有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心、良好的團(tuán)隊(duì)合作精神、優(yōu)秀的溝通能力;
4、有教師、財(cái)務(wù)、人力資源等專業(yè)類證書(shū)者為佳;
5、入職后公司安排專業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)和學(xué)習(xí)(CFA CFP RFC CWMA等)
職位福利:帶薪年假、彈性工作、員工旅游